Italiaanse Jurisdictie in Financieel Advies: Analyse van Beschikking nr. 9956/2024

De recente beschikking nr. 9956 van 12 april 2024 biedt een belangrijke interpretatie met betrekking tot de jurisdictie in financiële advieszaken tussen Italiaanse en Zwitserse partijen. De onderhavige zaak betreft R. (Italiaanse cliënt) en S. (Zwitserse adviseur) en richt zich op de vraag naar de jurisdictie van de Italiaanse rechter in een contractuele geschil. Het Hof heeft bepaald dat, op grond van de Overeenkomst van Lugano van 30 oktober 2007, de Italiaanse rechter bevoegd is om de kwestie te beslechten, met nadruk op de plaats waar de adviesdienst had moeten worden verleend.

De Overeenkomst van Lugano en het Verbindingscriterium

Het arrest is gebaseerd op artikel 5, lid 1, onder b) van de Overeenkomst van Lugano, dat bepaalt dat de jurisdictie wordt bepaald op basis van de plaats waar de verbintenis is nagekomen. In dit geval wordt verwezen naar de plaats waar het advies had moeten worden verstrekt, aangezien dit cruciaal is voor de informatieplicht die de adviseur jegens de cliënt moet waarborgen. Het Hof heeft verduidelijkt dat, aangezien de cliënt in Italië woonde en de adviesdienst aan hem gericht was, de jurisdictie van de Italiaanse rechter gerechtvaardigd is.

JURISDICTIE OVER - IN HET ALGEMEEN Overeenkomst van Lugano van 30 oktober 2007 - Financieel beleggingsadvies - Contractuele aansprakelijkheid van Italiaanse cliënt jegens Zwitserse adviseur - Jurisdictie van de Italiaanse rechter - Redenen. Wat de jurisdictie betreft, in een geschil betreffende een contract, gesloten in Italië tussen een aldaar gevestigde persoon en een in de Zwitserse Confederatie gevestigde persoon, met als onderwerp de verlening door laatstgenoemde van financieel beleggingsadvies ten gunste van de in Italië gevestigde cliënt, betreffende één of meer transacties tot inschrijving op financiële instrumenten, dient de jurisdictie van de Italiaanse rechter te worden bevestigd op grond van het verbindingscriterium van art. 5, lid 1, onder b), van de Overeenkomst van Lugano van 30 oktober 2007, waarbij verwezen moet worden naar de plaats waar de adviesdienst is verleend of had moeten worden verleend, in relatie tot de informatieplicht jegens de cliënt, die kenmerkend is voor het contract.

Implicaties van het Arrest

De implicaties van deze beschikking zijn significant voor professionals in de financiële sector en voor cliënten. Enkele van de belangrijkste punten zijn:

• Erkenning van de Italiaanse jurisdictie voor geschillen inzake financieel advies, zelfs wanneer de adviseur in het buitenland is gevestigd.
• Duidelijkheid over het belang van de plaats van dienstverlening bij het bepalen van de jurisdictie.
• Versterking van de bescherming van de rechten van Italiaanse cliënten ten opzichte van buitenlandse adviseurs.

Deze jurisprudentiële oriëntatie kan cliënten ertoe aanzetten om juridische bijstand in Italië te zoeken, wetende dat zij de mogelijkheid hebben om geschillen met buitenlandse adviseurs voor Italiaanse rechtbanken te brengen.

Conclusies

Concluderend vertegenwoordigt beschikking nr. 9956 van 2024 een belangrijke stap voorwaarts in de bescherming van consumentenrechten en de duidelijkheid van de jurisdictieregels op het gebied van financieel advies. Het Hof heeft de Europese regelgeving op een pragmatische manier geïnterpreteerd, waardoor meer rechtszekerheid is gewaarborgd voor Italiaanse cliënten die gebruik maken van adviesdiensten van in het buitenland gevestigde professionals. Het is van essentieel belang voor degenen die in deze sector werkzaam zijn, om op de hoogte te blijven van dergelijke uitspraken, die de dynamiek van internationale contractuele relaties kunnen beïnvloeden.