حقيقة عمليات الاحتيال المالي

إذا كنت قد تعرضت لخسائر مالية بسبب استثمارات في الألماس، أو الفوركس، أو العملات المشفرة التي تبين أنها احتيالية، فمن الضروري أن تفهم أن هناك أدوات قانونية ملموسة لحماية حقوقك. في كثير من الأحيان، يؤدي خيبة الأمل والإحباط إلى الاعتقاد بأن رأس المال المفقود لا يمكن استرداده، خاصة عندما يعمل المحتالون من الخارج. ومع ذلك، فإن المسؤولية لا تقع دائمًا وعلى من ينظم عملية الاحتيال فحسب، بل يمكن أن تمتد أيضًا إلى الوسطاء الماليين، مثل البنوك، الذين اقترحوا أو سهّلوا العملية. بصفتي محاميًا متخصصًا في التعويض عن الأضرار في ميلانو، يحلل المحامي ماركو بيانوتشي سلوك هؤلاء الأفراد بأقصى درجات العناية لتحديد أسس إجراء قانوني فعال.

مسؤولية الوسطاء: ماذا يقول القانون

يفرض التشريع الإيطالي، وخاصة القانون الموحد للتمويل (TUF)، على البنوك وشركات الوساطة المالية التزامات صارمة للغاية لحماية المدخرين. قبل اقتراح أي شكل من أشكال الاستثمار، يتعين على الوسيط إبلاغ العميل بوضوح وكامل عن المخاطر، والتحقق من أن العملية مناسبة لملف المخاطر الخاص به وأهدافه، والتصرف بأقصى درجات العناية. عندما يتم انتهاك هذه الالتزامات، على سبيل المثال عن طريق اقتراح منتجات مالية غامضة وعالية المخاطر أو احتيالية بشكل واضح دون التحقق اللازم، يمكن تحميل الوسيط المسؤولية المباشرة عن الضرر المالي الذي لحق بالعميل. أكدت السوابق القضائية مرارًا وتكرارًا هذا المبدأ، معترفة بحق المدخر في الحصول على تعويض.

نهج مكتب المحاماة بيانوتشي

تتطلب معالجة طلب التعويض عن عمليات الاحتيال المالي استراتيجية دقيقة ومعرفة عميقة بالموضوع. يركز نهج المحامي ماركو بيانوتشي، محامي متخصص في التعويض عن الأضرار في ميلانو، على تحليل كل تفاصيل القضية لبناء موقف قانوني قوي. تبدأ العملية بفحص دقيق لجميع الوثائق التعاقدية والمعلوماتية المقدمة من البنك أو الوسيط. بعد ذلك، يتم إعادة بناء ملف مخاطر العميل في وقت الاستثمار لإثبات عدم ملاءمة العملية المحتملة. الهدف ليس ملاحقة كيانات وهمية بعيدة المنال، بل اتخاذ إجراء قانوني ضد الوسيط الخاضع للرقابة الذي، بفشله في الوفاء بواجباته في النزاهة والشفافية، جعل الخسارة المالية ممكنة.

أسئلة متكررة

هل يمكن تحميل البنك المسؤولية عن عملية احتيال على العملات المشفرة؟

نعم، يمكن أن تنشأ مسؤولية البنك إذا تصرف كوسيط في العملية دون الوفاء بالتزاماته الإعلامية والتزام العناية. على سبيل المثال، إذا سهّل تحويلات الأموال إلى منصات غير منظمة أو نصح بالاستثمار دون التحقق من طبيعته ومخاطره، فمن الممكن تحديد مسؤوليته ومطالبته بالتعويض عن الضرر.

ما هي المستندات المطلوبة لبدء دعوى تعويض عن الأضرار؟

من الضروري جمع جميع المستندات المتاحة المتعلقة بالاستثمار. يشمل ذلك العقد الموقع، والكتيبات الإعلامية، وملف تعريف المخاطر (استبيان MIFID)، وإيصالات التحويلات المصرفية، والمراسلات (رسائل البريد الإلكتروني، والرسائل) مع المستشار أو البنك، وأي مستند آخر يثبت العلاقة والعملية المالية.

كم من الوقت لدي لطلب التعويض عن استثمار خاطئ؟

بشكل عام، يسقط الحق في التعويض عن الأضرار الناجمة عن المسؤولية التعاقدية للوسيط بالتقادم بعد عشر سنوات. ومع ذلك، يمكن أن يختلف تاريخ بدء المدة اعتمادًا على الظروف المحددة للقضية. لذلك، من الضروري عدم الانتظار طويلاً واستشارة محامٍ لتقييم دقيق لوضعك.

اتصل بالمكتب لتقييم قضيتك في ميلانو

يتطلب فهم ما إذا كانت هناك أسس لإجراء تعويض تحليلًا قانونيًا معمقًا وشخصيًا. المحامي ماركو بيانوتشي، بفضل خبرته الراسخة في مجال مسؤولية الوسطاء الماليين، متاح لتقييم وضعك وتوضيح الاستراتيجيات القانونية الممكنة. إذا كنت تعتقد أنك ضحية احتيال استثماري، فاتصل بمكتب المحاماة بيانوتشي، الواقع في فيا ألبرتو دا جيوسانو 26 في ميلانو، لتحديد موعد استشارة وتوضيح حقوقك.