Spălarea transfrontalieră de bani și locul consumării: Curtea de Casație nr. 14175/2025 clarifică jurisdicția italiană

Tema jurisdicției în infracțiunile de spălare de bani legate de fluxurile financiare internaționale este de ani de zile un teren de dezbatere. Curtea de Casație, prin hotărârea nr. 14175 din 1 aprilie 2025 (depusă la 10/04/2025), intervine din nou pentru a stabili când o conduită desfășurată parțial pe teritoriul italian este suficientă pentru a stabili competența tribunalelor noastre. Cazul provine dintr-un transfer electronic de bani de pe un cont străin către un cont deschis pe numele unei alte persoane la o instituție de credit italiană; o situație tipică în era plăților digitale, dar bogată în implicații practice pentru investigatori, bănci și profesioniști.

Inima deciziei

În materie de spălare de bani, infracțiunea realizată prin „transfer” transfrontalier de bani de proveniență infracțională, datorită naturii sale de infracțiune cu formă liberă și consumare potențial prelungită, se perfectează în momentul și locul în care se realizează orice retragere sau transfer de fonduri, ulterior depunerilor anterioare, dintr-un cont curent bancar într-un altul deschis pe numele unei alte persoane și deschis la o instituție de credit diferită, astfel încât, în scopul stabilirii jurisdicției italiene, este suficient ca pe teritoriul statului să se fi produs chiar și un singur fragment al conduitei.

Decizia, care reia precedente din 2020 și ale Secțiunilor Unite din 2017, evidențiază trei puncte cardinale: natura de infracțiune cu formă liberă, consumarea potențial prelungită și relevanța oricărei fracțiuni de conduită în Italia. Curtea de Casație consolidează astfel linia interpretativă inaugurată de art. 9, 10 și 16 din Codul Penal privind eficacitatea penală în spațiu, citite în combinație cu art. 648 bis din Codul Penal.

Când intervine jurisdicția italiană?

Potrivit judecătorilor, infracțiunea de spălare de bani nu se epuizează prin simpla depunere inițială a veniturilor ilicite pe un cont, ci se prelungește atâta timp cât persistă mișcări menite să împiedice identificarea provenienței. Aceasta determină o marjă largă pentru autoritatea judiciară națională, care poate interveni chiar dacă:

• banii provin din fapte infracționale comise în străinătate;
• doar unul dintre multiplele transferuri are loc pe teritoriul italian;
• autorul este cetățean străin rezident în afara UE;
• contul de destinație este deschis pe numele unei persoane formal străine de fapte.

Principiul amintește de ceea ce s-a afirmat deja în materie de cyber-crime: prezența unui server în Italia este suficientă pentru a fundamenta jurisdicția. Similar, aici este suficient ca sistemul bancar național să fie atins chiar și o singură dată. Din aceasta decurge obligația, pentru instituțiile de credit italiene, de a semnala prompt operațiunile suspecte (art. 35 D.Lgs. 231/2007), sub sancțiunea co-responsabilității administrative.

Aspecte procedurale și investigative

Colegiul prezidat de A. P. reiterează că calificarea drept infracțiune cu formă liberă permite valorificarea chiar și a unor conduite minime: actul de a retrage sau a credita fonduri este suficient pentru a cristaliza infracțiunea. Prin urmare:

• identificarea dies consumationis se amână la ultima mișcare utilă;
• intervalul de timp dintre diferitele transferuri poate influența calculul prescripției;
• sechestrele conform art. 321 c.p.p. pot viza sume aflate pe conturi străine dacă sunt legate de „porțiunea italiană” a conduitei.

Sentința invită, de asemenea, apărătorii să verifice aderența faptelor la formula „fragment de conduită”: un credit întâmplător sau nerecunoscut de intenția inculpatului ar putea, în teorie, să excludă elementul subiectiv. Limita rămâne fină și va fi sursă de jurisprudență suplimentară.

Concluzii

Decizia nr. 14175/2025 consolidează abordarea Curții de Casație în combaterea spălării de bani: jurisdicția italiană se stabilește cu ușurință ori de câte ori circuitul bancar național este atins. Pentru cei care activează în sectorul financiar și pentru consultanții juridici, aceasta impune atenție operațiunilor transfrontaliere și trasabilității fluxurilor. Pentru inculpați, apărarea va trebui să se concentreze pe dovada legăturii efective între conduita externă și cea internă, în timp ce pentru anchetatori se deschide calea unor investigații mai incisive pe plan internațional, valorificând solicitările de asistență judiciară și ordinele europene de anchetă.