Феномен шахрайських торгових платформ та правовий захист

Виявити, що ви стали жертвою шахрайства, пов'язаного з криптовалютами або онлайн-трейдингом, — це руйнівний досвід, не лише через завдані економічні збитки, але й через відчуття порушення довіри. Як адвокат з кримінальних справ з багаторічним досвідом боротьби з кіберзлочинністю та фінансовими злочинами, адвокат Марко Б'януччі глибоко розуміє стан душі тих, хто бачить, як їхні заощадження зникають на платформах, що виявляються порожніми. Першим фундаментальним кроком є не змирення, а своєчасне запровадження цілеспрямованої правової стратегії. У Мілані ландшафт цифрового фінансового шахрайства постійно розвивається і вимагає надзвичайно специфічного техніко-юридичного підходу для спроби повернення незаконно викрадених сум.

Нормативне регулювання: від зловмисної крадіжки до відповідальності посередників

В італійському юридичному контексті шахрайства, пов'язані зі світом криптовалют та фальшивим онлайн-трейдингом, переважно кваліфікуються як злочин крадіжки, часто обтяжений використанням комп'ютерних засобів та слабким захистом жертви, відповідно до статті 640 Кримінального кодексу. Однак складність цих справ полягає в транснаціональному характері злочинних організацій та анонімності, що гарантується блокчейном. Проте, не слід обмежуватися лише кримінально-правовим аспектом переслідування шахрая, який часто перебуває в юрисдикціях, що не співпрацюють. Нещодавня судова практика приділяє все більше уваги цивільній відповідальності фінансових посередників, тобто банків та бірж, які дозволили переказ коштів. Насправді існують чіткі зобов'язання щодо моніторингу протидії відмиванню грошей (AML), які, якщо їх не дотримуються кредитні установи, можуть відкрити шлях до вимоги відшкодування збитків за недбалість у нагляді, надаючи реальну можливість відшкодування для жертви.

Підхід юридичної фірми Bianucci до стягнення боргів з криптошахрайства

Адвокат Марко Б'януччі, як експерт з кримінального та банківського права в Мілані, займається випадками шахрайства з криптовалютами за допомогою подвійної та інтегрованої стратегії. Попередній аналіз не обмежується простим поданням заяви про злочин, яка часто ризикує бути відхиленою, якщо не підкріплена надійними технічними елементами. Юридична фірма Bianucci співпрацює з комп'ютерними експертами для відстеження потоків у блокчейні (chain analysis) з метою ідентифікації гаманців призначення та, де це можливо, пов'язати їх з регульованими біржами, де кошти могли бути конвертовані у фіатну валюту. Паралельно проводиться ретельний аналіз поведінки банківського посередника, яким скористалася жертва для здійснення переказів. Якщо виявляються аномалії, які банк мав би виявити та заблокувати, правові дії переносяться на цивільний рівень для вимагання відшкодування збитків від установи, що значно збільшує шанси на повернення капіталу порівняно з діями лише проти невідомих шахраїв.

Часті запитання

Чи справді можливо повернути гроші, втрачені внаслідок шахрайства з Bitcoin?

Повернення коштів є складним, але не неможливим. Це залежить від кількох факторів, включаючи своєчасність правових дій, відстежуваність потоків у блокчейні та, перш за все, можливу відповідальність залучених банківських посередників або бірж. Адвокат, який спеціалізується на фінансовому шахрайстві, оцінить, чи варто діяти проти шахраїв, чи вимагати відшкодування від кредитних установ за неналежний нагляд.

Які терміни для подання заяви про шахрайство в Інтернеті?

Обов'язковий термін для подання кримінальної скарги становить три місяці з моменту, коли жертва дізналася про факт, що становить злочин, тобто з моменту, коли вона усвідомила, що стала жертвою шахрайства. Однак для цивільних позовів про відшкодування збитків проти банків або посередників терміни позовної давності набагато довші, як правило, десять років.

Чи несе банк відповідальність, якщо я сам дозволив перекази шахраям?

У багатьох випадках судова практика визнає відповідальність банку, навіть якщо перекази були дозволені клієнтом, якщо операція мала явні ознаки аномалії, які установа мала б виявити відповідно до законодавства про боротьбу з відмиванням грошей. Якщо банк не заблокував підозрілі операції на закордонні рахунки або на зареєстровані платформи, він може бути зобов'язаний до відшкодування.

Що потрібно для початку справи про стягнення боргу з трейдингу?

Важливо зібрати всю наявну документацію: докази здійснених переказів, листування (чати, електронні листи) з передбачуваними брокерами, скріншоти фальшивої торгової платформи та будь-які інші корисні дані. Ця документація стане основою, на якій адвокат з кримінального права побудує заяву про злочин та можливий позов про відшкодування.

Запитуйте оцінку вашої справи

Якщо ви стали жертвою шахрайства, пов'язаного з онлайн-трейдингом або криптовалютами, час є вирішальним фактором. Зв'яжіться з адвокатом Марко Б'януччі в офісі в Мілані за адресою Via Alberto da Giussano, 26, для глибокого аналізу вашої ситуації. Шляхом технічного та юридичного аналізу ми перевіримо наявність передумов для початку процедури стягнення та захисту ваших прав.