Fenomen fałszywych platform handlowych i ochrona prawna

Odkrycie, że padło się ofiarą oszustwa związanego z kryptowalutami lub handlem online, jest druzgocącym doświadczeniem, nie tylko ze względu na poniesione straty finansowe, ale także z powodu naruszenia zaufania. Jako adwokat specjalizujący się w prawie karnym z ugruntowanym doświadczeniem w zwalczaniu przestępstw komputerowych i finansowych, adwokat Marco Bianucci doskonale rozumie stan emocjonalny osób, które widzą, jak ich oszczędności znikają na platformach okazujących się pustymi skorupami. Pierwszym kluczowym krokiem nie jest rezygnacja, ale natychmiastowe wdrożenie ukierunkowanej strategii prawnej. W Mediolanie krajobraz cyfrowych oszustw finansowych stale ewoluuje i wymaga niezwykle specyficznego podejścia techniczno-prawnego, aby spróbować odzyskać bezprawnie zabrane środki.

Ramy prawne: od oszustwa z obciążeniem do odpowiedzialności pośredników

W włoskim kontekście prawnym oszustwa związane ze światem kryptowalut i fałszywym handlem online stanowią przede wszystkim przestępstwo oszustwa, często z obciążeniem wynikającym z użycia środków informatycznych i mniejszej obrony ofiary, zgodnie z artykułem 640 Kodeksu Karnego. Jednak złożoność tych spraw polega na transnarodowym charakterze organizacji przestępczych i anonimowości zapewnianej przez blockchain. Nie należy jednak ograniczać się jedynie do aspektu karnego ścigania oszusta, który często przebywa w jurysdykcjach niechętnych współpracy. Niedawne orzecznictwo coraz większą uwagę poświęca odpowiedzialności cywilnej pośredników finansowych, czyli banków i giełd, które umożliwiły transfer środków. Istnieją bowiem precyzyjne obowiązki monitorowania przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), które, jeśli zostaną zignorowane przez instytucje kredytowe, mogą otworzyć drogę do żądania odszkodowania za zaniedbanie nadzoru (culpa in vigilando), oferując realną możliwość zadośćuczynienia dla ofiary.

Podejście Kancelarii Bianucci do odzyskiwania należności z oszustw kryptowalutowych

Adwokat Marco Bianucci, działając jako prawnik specjalizujący się w prawie karnym i bankowym w Mediolanie, zajmuje się przypadkami oszustw kryptowalutowych podwójną i zintegrowaną strategią. Wstępna analiza nie ogranicza się do zwykłego zgłoszenia-skargi, które często grozi umorzeniem, jeśli nie zostanie poparte solidnymi dowodami technicznymi. Kancelaria Bianucci współpracuje z biegłymi informatykami w celu śledzenia przepływów na blockchainie (analiza łańcuchowa), aby zidentyfikować portfele docelowe i, jeśli to możliwe, powiązać je z regulowanymi giełdami, gdzie środki mogły zostać zamienione na walutę fiducjarną. Równolegle przeprowadzana jest rygorystyczna analiza zachowania pośrednika bankowego używanego przez ofiarę do dokonywania przelewów. Jeśli pojawią się nieprawidłowości, które bank powinien był wykryć i zablokować, działanie prawne przenosi się na płaszczyznę cywilną w celu dochodzenia odszkodowania od instytucji, co znacząco zwiększa szanse na odzyskanie kapitału w porównaniu do samego działania przeciwko nieznanym oszustom.

Często zadawane pytania

Czy naprawdę można odzyskać pieniądze utracone w oszustwie Bitcoin?

Odzyskanie środków jest skomplikowane, ale nie niemożliwe. Zależy to od wielu czynników, w tym od szybkości działania prawnego, możliwości śledzenia przepływów na blockchainie, a przede wszystkim od ewentualnej odpowiedzialności pośredników bankowych lub zaangażowanych giełd. Prawnik specjalizujący się w oszustwach finansowych oceni, czy należy działać przeciwko oszustom, czy też dochodzić roszczeń od instytucji kredytowych z powodu braku nadzoru.

Jakie są terminy na złożenie zawiadomienia o oszustwie online?

Termin na złożenie zawiadomienia o przestępstwie to trzy miesiące od momentu, gdy ofiara dowiedziała się o fakcie stanowiącym przestępstwo, czyli od momentu, gdy zdała sobie sprawę, że została oszukana. Jednakże w przypadku roszczeń cywilnych o odszkodowanie przeciwko bankom lub pośrednikom, terminy przedawnienia są znacznie dłuższe, zazwyczaj dziesięć lat.

Czy bank ponosi odpowiedzialność, jeśli sam autoryzowałem przelewy do oszustów?

W wielu przypadkach orzecznictwo uznaje odpowiedzialność banku, nawet jeśli przelewy zostały autoryzowane przez klienta, jeśli transakcja wykazywała oczywiste oznaki anomalii, które bank powinien był wykryć zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jeśli bank nie zablokował podejrzanych transakcji na konta zagraniczne lub zgłoszone platformy, może być zobowiązany do odszkodowania.

Co jest potrzebne do wszczęcia postępowania w sprawie odzyskiwania należności z handlu?

Konieczne jest zebranie całej dostępnej dokumentacji: dowodów dokonanych przelewów, rozmów (czatów, e-maili) z rzekomymi brokerami, zrzutów ekranu fałszywej platformy handlowej i wszelkich innych przydatnych danych. Ta dokumentacja będzie podstawą, na której prawnik specjalizujący się w prawie karnym zbuduje zawiadomienie i ewentualne postępowanie odszkodowawcze.

Poproś o ocenę swojej sprawy

Jeśli padłeś ofiarą oszustwa związanego z handlem online lub kryptowalutami, czas jest kluczowym czynnikiem. Skontaktuj się z adwokatem Marco Bianucci w kancelarii w Mediolanie przy Via Alberto da Giussano, 26, w celu dogłębnej analizy Twojej sytuacji. Poprzez analizę techniczną i prawną zweryfikujemy istnienie przesłanek do wszczęcia postępowania w celu odzyskania środków i ochrony Twoich praw.