Το φαινόμενο των ψεύτικων πλατφορμών συναλλαγών και η νομική προστασία

Το να ανακαλύψετε ότι πέσατε θύμα απάτης που σχετίζεται με κρυπτονομίσματα ή online trading είναι μια συντριπτική εμπειρία, όχι μόνο λόγω της οικονομικής ζημίας που υποστήκατε, αλλά και λόγω της παραβίασης της εμπιστοσύνης σας. Ως ποινικολόγος με εδραιωμένη εμπειρία στην καταπολέμηση εγκλημάτων στον κυβερνοχώρο και χρηματοοικονομικών εγκλημάτων, ο δικηγόρος Marco Bianucci κατανοεί βαθιά την ψυχολογία όσων βλέπουν τις αποταμιεύσεις τους να εξαφανίζονται σε πλατφόρμες που αποδεικνύονται κενές. Το πρώτο θεμελιώδες βήμα δεν είναι η παραίτηση, αλλά η έγκαιρη ενεργοποίηση μιας στοχευμένης νομικής στρατηγικής. Στο Μιλάνο, το τοπίο των ψηφιακών χρηματοοικονομικών απάτων εξελίσσεται συνεχώς και απαιτεί μια εξαιρετικά εξειδικευμένη τεχνικο-νομική προσέγγιση για την προσπάθεια ανάκτησης των αδικαιολόγητα αφαιρεθέντων ποσών.

Νομικό πλαίσιο: από την επιβαρυντική απάτη στην ευθύνη των ενδιάμεσων

Στο ιταλικό νομικό πλαίσιο, οι απάτες που σχετίζονται με τον κόσμο των κρυπτονομισμάτων και το ψεύτικο online trading συνιστούν κυρίως το έγκλημα της απάτης, συχνά επιβαρυμένο από τη χρήση ηλεκτρονικών μέσων και την μειωμένη άμυνα του θύματος, σύμφωνα με το άρθρο 640 του Ποινικού Κώδικα. Ωστόσο, η πολυπλοκότητα αυτών των περιπτώσεων έγκειται στην υπερεθνική φύση των εγκληματικών οργανώσεων και στην ανωνυμία που εγγυάται η blockchain. Δεν πρέπει, ωστόσο, να περιοριστούμε μόνο στην ποινική πτυχή της δίωξης του απατεώνα, ο οποίος συχνά βρίσκεται σε μη συνεργαζόμενες δικαιοδοσίες. Η πρόσφατη νομολογία δίνει όλο και μεγαλύτερη προσοχή στην αστική ευθύνη των χρηματοοικονομικών ενδιάμεσων, δηλαδή των τραπεζών και των ανταλλακτηρίων που επέτρεψαν τη μεταφορά των κεφαλαίων. Υπάρχουν πράγματι συγκεκριμένες υποχρεώσεις παρακολούθησης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που, εάν παραβιαστούν από τα πιστωτικά ιδρύματα, μπορούν να ανοίξουν τον δρόμο για αίτημα αποζημίωσης για υπαιτιότητα στην επίβλεψη, προσφέροντας μια πραγματική ευκαιρία αποκατάστασης για το θύμα.

Η προσέγγιση του Δικηγορικού Γραφείου Bianucci στην ανάκτηση απαιτήσεων από απάτες κρυπτονομισμάτων

Ο δικηγόρος Marco Bianucci, ασκώντας ως δικηγόρος με εξειδίκευση στο ποινικό και τραπεζικό δίκαιο στο Μιλάνο, αντιμετωπίζει περιπτώσεις απάτης σε κρυπτονομίσματα με διπλή και ολοκληρωμένη στρατηγική. Η προκαταρκτική ανάλυση δεν σταματά στην απλή υποβολή καταγγελίας-μήνυσης, η οποία συχνά κινδυνεύει να τεθεί στο αρχείο εάν δεν υποστηρίζεται από ισχυρά τεχνικά στοιχεία. Το Δικηγορικό Γραφείο Bianucci συνεργάζεται με πληροφορικούς πραγματογνώμονες για την παρακολούθηση των ροών στην blockchain (chain analysis), προκειμένου να εντοπιστούν τα πορτοφόλια προορισμού και, όπου είναι δυνατόν, να συνδεθούν με ρυθμιζόμενα ανταλλακτήρια όπου τα κεφάλαια ενδέχεται να έχουν μετατραπεί σε νόμισμα fiat. Παράλληλα, διεξάγεται αυστηρή ανάλυση της συμπεριφοράς του τραπεζικού ενδιάμεσου που χρησιμοποιήθηκε από το θύμα για την πραγματοποίηση των εμβασμάτων. Εάν ανακύψουν ανωμαλίες που η τράπεζα θα έπρεπε να είχε εντοπίσει και μπλοκάρει, η νομική δράση μετατοπίζεται στο αστικό επίπεδο για την απαίτηση αποζημίωσης από το ίδρυμα, αυξάνοντας σημαντικά τις πιθανότητες ανάκτησης του κεφαλαίου σε σύγκριση με την απλή δράση κατά αγνώστων απατεώνων.

Συχνές Ερωτήσεις

Είναι πραγματικά δυνατόν να ανακτήσω τα χρήματα που χάθηκαν σε μια απάτη Bitcoin;

Η ανάκτηση κεφαλαίων είναι περίπλοκη αλλά όχι αδύνατη. Εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, συμπεριλαμβανομένης της έγκαιρης νομικής δράσης, της ιχνηλασιμότητας των ροών στην blockchain και, κυρίως, της πιθανής ευθύνης των τραπεζικών ενδιάμεσων ή των εμπλεκόμενων ανταλλακτηρίων. Ένας δικηγόρος εξειδικευμένος σε χρηματοοικονομικές απάτες θα αξιολογήσει εάν θα κινηθεί εναντίον των απατεώνων ή θα στραφεί κατά των πιστωτικών ιδρυμάτων για παράλειψη εποπτείας.

Ποια είναι η προθεσμία για την υποβολή καταγγελίας για online απάτη;

Η αυστηρή προθεσμία για την υποβολή ποινικής καταγγελίας είναι τρεις μήνες από τη στιγμή που το θύμα έλαβε γνώση του γεγονότος που συνιστά έγκλημα, δηλαδή από τη στιγμή που συνειδητοποίησε ότι είχε εξαπατηθεί. Ωστόσο, για τις αστικές αγωγές αποζημίωσης κατά τραπεζών ή ενδιάμεσων, οι προθεσμίες παραγραφής είναι πολύ μεγαλύτερες, συνήθως δέκα χρόνια.

Είναι η τράπεζα υπεύθυνη εάν εγώ εξουσιοδότησα τα εμβάσματα στους απατεώνες;

Σε πολλές περιπτώσεις, η νομολογία αναγνωρίζει ευθύνη της τράπεζας ακόμη και αν τα εμβάσματα εξουσιοδοτήθηκαν από τον πελάτη, εάν η συναλλαγή παρουσίαζε εμφανείς δείκτες ανωμαλίας που το ίδρυμα θα έπρεπε να είχε εντοπίσει βάσει της νομοθεσίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Εάν η τράπεζα δεν μπλόκαρε ύποπτες συναλλαγές προς ξένους λογαριασμούς ή αναφερόμενες πλατφόρμες, μπορεί να υποχρεούται σε αποζημίωση.

Τι χρειάζεται για να ξεκινήσει μια διαδικασία ανάκτησης απαιτήσεων από trading;

Είναι απαραίτητο να συγκεντρωθεί όλη η διαθέσιμη τεκμηρίωση: αποδείξεις των πραγματοποιηθέντων εμβασμάτων, συνομιλίες (chat, email) με τους υποτιθέμενους brokers, στιγμιότυπα οθόνης της ψεύτικης πλατφόρμας συναλλαγών και οποιαδήποτε άλλη χρήσιμη πληροφορία. Αυτή η τεκμηρίωση θα αποτελέσει τη βάση πάνω στην οποία ο δικηγόρος εξειδικευμένος στο ποινικό δίκαιο θα χτίσει την καταγγελία και την ενδεχόμενη αγωγή αποζημίωσης.

Ζητήστε αξιολόγηση της υπόθεσής σας

Εάν έχετε πέσει θύμα απάτης που σχετίζεται με online trading ή κρυπτονομίσματα, ο χρόνος είναι κρίσιμος παράγοντας. Επικοινωνήστε με τον δικηγόρο Marco Bianucci στο γραφείο του στο Μιλάνο, στη διεύθυνση Via Alberto da Giussano, 26, για μια εις βάθος εξέταση της κατάστασής σας. Μέσω τεχνικής και νομικής ανάλυσης, θα επαληθεύσουμε την ύπαρξη των προϋποθέσεων για την έναρξη δράσης ανάκτησης και την προστασία των δικαιωμάτων σας.